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投資相談は銀行や証券会社にするべき?

投資相談は銀行や証券会社にするべき? 銀行や証券会社で販売している投資信託について何らかの投資相談を行うのであれば、そういうところで相談するのは最適です。
しかし、漠然と投資相談がしたいという目的で銀行や証券会社に相談をすることだけは止めておきましょう。
銀行や証券会社でも投資相談を行うことができるという風に思うかもしれませんが、所詮彼らは投資信託を投資家に対して販売している人に過ぎません。
自分たちが販売しているものはとても詳しいですし、販売するためにセールストークを行いますが、他の金融商品に比べてどうなのかという知識は備えていないでしょう。
投資家が求めていることは特定の金融商品に詳しいことではなく、あらゆる金融商品を幅広く知っていることです。
銀行や証券会社で投資相談をするとなると、どうしても自社で取り扱っている金融商品を売りたくなるものです。
それでは自分たちのために提案しているのかどうか疑わしいです。
だからこそ、客観的にアドバイスしてくれる独立的な専門家が必要になってきます。

投資相談は証券会社と銀行のどちらにすれば良いか

投資相談は証券会社と銀行のどちらにすれば良いか 投資相談をする時に、証券会社に相談した方が良いのか銀行に相談した方が良いのかどちらが良いか迷う人もいるでしょうが、これは個人の持つ資産の内容やどう運用していきたいかで変わってきます。
証券会社のメリットは株や投資信託、FXや債券など様々な投資商品があるため為替変動やインフレリスクに対応できるうえ運用方法の自由度が高く、なにより投資のプロが投資相談に応対してくれることです。
リスクをとってでも積極的に運用をしたいハイリスクハイリターンの思考の人、比較的資産に余裕のある人に向いています。
銀行のメリットは馴染みの担当者がいるなど信頼度が高く、ATMから投資用のお金を引き出す時など何かと便利で融通が利くことです。
リターンも少ないけどリスクを低くして確実に運用したい人、あまり投資に予算をかけたくない人向けで、近年では低金利による定期預金離れを防ぐため変動金利定期預金などの時代に合わせた投資商品もあります。

新着情報

◎2019/6/12

セミナーや相談会で投資相談する
の情報を更新しました。

◎2019/3/15

無料の投資相談は信用できる?
の情報を更新しました。

◎2019/2/28

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貯金は美徳って価値観はどこから生まれたのか知ってますか?戦時中です。当時は戦争するためにお金が必要だった。でも国にお金はない。じゃあ国民から徴収しよう。そして貯金は大事だよ!と言って銀行にお金を預けさせた。国民にとって何もメリットがないよね。それより情報投資して無形資産を築くべき

Twitterよっしー@0→1突破のプロ@kame_jukenn

返信 リツイート 24分前

江藤@40代でセミリタイアの質問箱です 40代/既婚/東京出身/外食産業→外資銀行→外資生保→現役日系銀行員/日本FP協会認定AFP/投資とプログラミングでセミリタイア準備中/資産運用💰やライフハック🏠で多忙な40代を応援する情報をつぶやきます😊 peing.net/ja/eto_fuyuki?…

Twitter江藤@40代でセミリタイア@Eto_fuyuki

返信 リツイート 31分前

FX投資用の銀行を変えるので 下ろしてきました! これをプラスに変えて 行きたいと思います!! pic.twitter.com/d9UnlU5DM0

投資銀行の英語も婉曲な表現は用いない。ぶっきらぼうで、ダイレクト。

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